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发布于:2022-04-06

外汇平台当然要选择靠谱的、可信赖的,毕竟那么多钱是打到国外去的。什么样的才算靠谱的?有强监管的,很弱的监管形同虚设就没什么用。打个比方,你穿越到一个没有王法的国家,你被骗了,连个评理和主持公道的地方都没有。或者就像你的风筝镶着几千甚至数万块钱的钻石和黄金,用棉花纺织的线放风筝,随时可能断裂,回不来了

平台都持有2个以上的监管牌照,很普遍很正常。持有什么牌照,持有几个牌照都不重要,重要的是户开在哪里,开在哪里就受哪里监管的,跟其他的监管没有任何关系。

第一梯队:英国FCA、瑞士FINMA、美国NFA、香港证监会、澳大利亚ASIC、日本FSA、爱尔兰央行

英国FCA监管

你可能经常看到这么一句话:“某外汇平台开户开在英国FCA监管下,有5万英镑的补偿计划。”其实,事实并非如此,还得看FCA牌照是哪一种,因为英国FCA牌照有多个类型。

一般简单分类的话就是三种:Authorised(全牌照)、EEA Authorised(欧盟牌照)、Appointed representative即AR(授权牌照),细分的话还有第四种——See full details(支付牌照)。

全牌照(监管状态Status: Authorised),包括:投资顾问牌照、MM(做市商)牌照、STP牌照。

通过下图的Permission(许可),不能持有客户资金和资产,判定是投资顾问牌照。

下图,在permission(许可)栏目中找到Dealing in investments as principal,在底部的Limitation(限制)那里,有Matched Principal Broker(只能匹配主体交易商)这句话的是STP,只有Rights to or interests in (both)(投资权益均可)这句话的是MM做市商 。

两者都可持有客户资金,都具备FSCS补偿计划。当然了,还得看有没有零售和现货外汇保证金交易的资质。

欧盟牌照(监管状态Status: EEA Authorised)

其实,EEA牌照的监管不是英国FCA,而是它所在的作为欧盟成员的主权国的监管,只是允许它可以招揽英国客户。它没有资格持有客户资金,也没有5万英镑(FSCS)补偿保障。

授权牌照(监管状态Status:Appointed representative)

AR授权牌照,它是英国FCA监管下的某个公司对第三方(公司或者个人)进行授权,并对这个被授权对象的行为负责。

AR牌照运营模式可以分为两类:介绍型AR牌照自己不运营,把业务直接介绍给对它授权的公司,不能持有客户资金;独立型AR牌照自己独立运营业务,可以持有客户资金。两者都受补偿计划(FSCS)的保障。但是,相比直接受英国FCA监管的公司,AR牌照平台运营业务不那么透明,谨慎选择!

支付牌照(监管状态Status:See full details)

从事支付或者跨境支付业务的公司,跟我们没什么关系,我们的重点是全牌照。

美国NFA

杠杆不超过50倍,平台破产或倒闭,用户没有赔偿哦!典型的案例,美国百利

监管的外汇零售商只有2家:嘉盛集团和OANDA。

目前,在我们国内开展业务的是嘉盛的子公司——嘉盛全球市场有限公司,把国内用户开在开曼群岛监管下;OANDA,只能电汇,国内做的人很少。

瑞士FINMA

杠杆最大400倍,监管的外汇零售平台有2个:瑞讯 和 杜高斯贝。

瑞讯是MM做市商,瑞讯香港是瑞讯亚洲,瑞士总部才是瑞讯;杜高斯贝是ECN模式,MT4上面只有一部分外汇和黄金,它自己研发的软件账户上品种多,但不太适合手机操作。

开户麻烦,需要护照,通过视频认证,没护照的话得邮寄纸质资料办理;入金门槛都是1000美金;出入金都是电汇为主;有时候,交易得用VPN才会比较顺畅。不太适合新手交易者,交易的老手可以一试。

香港SFC(证监会)

杠杆不超过20倍,监管强度可以,但监管的平台基本都不是专业的外汇零售商,而是有综合业务的券商、期货公司等。开户有点麻烦,成本也不低。

澳大利亚ASIC

2019年5月份,澳洲官员来我们国内外管局沟通之后,澳洲证监会很快便在官网发布通知:对持澳大利亚金融服务牌照,但向中国境内客户提供外汇保证金服务的机构绝不容忍。目前,KVB、艾拓思、IG、乐天证券、OANDA等大批外汇平台都已经停止向中国大陆用户提供服务,转至其他监管下了。

日本FSA

该监管强度非常不错,之前的技慕环球通连续七八年获得全球交易量第一,还有SBI集团的全资子公司—佰益汇环球用户也非常多,以前是把中国用户开在其他监管下,由于中国监管环境问题,刚刚退出中国市场。但它的本土监管不接受日本以外的用户,除非日籍或者在日的留学生才可以。

爱尔兰央行

杠杆最高500倍,最高保障2万欧元,还算不错,起码是一个国家的央行,还有补偿保障。

第二梯队:加拿大IIROC、塞浦路斯CySEC、新加坡MAS

塞浦路斯CySEC因为属于欧盟,杠杆30倍以下,这监管,没多大监管力度。最典型的例子就是2014年跑路的铁汇,直接让国内用户本金血本无归,受害者组团跑到塞浦路斯打官司,这个监管也不管!

新加坡MAS和加拿大IIROC这两个监管,还可以,但是没有听说过哪个平台把中国用户开在这两个监管下的。新加坡监管的主流平台是CMC、嘉盛,但之前CMC和嘉盛是把中国用户开在澳大利亚ASIC监管下。现在,嘉盛是把中国用户开在开曼群岛,CMC没什么动静。

第三梯队:新西兰、塞舌尔FSA、开曼群岛CIMA、巴哈马SCB、瓦努阿图、伯利兹IFSC、维尔京群岛、毛里求斯、圣文森特和格林纳斯丁

新西兰牌照泛滥,在市面上流通转让,都能转让成产业链!

塞舌尔FSA、开曼群岛CIMA、维尔京群岛这类西方国家海外属地类的离岸监管,各种皮包公司,监管也没什么效力,英国FCA监管的SVSFX破产,塞舌尔FSA根本就不管塞舌尔账户!

巴哈马SCB、瓦努阿图、伯利兹IFSC、毛里求斯、圣文森特和格林纳斯丁等小岛国的监管,也没什么作用。

第三梯队这些监管,有跟没有没什么区别,有也是形同虚设。

外汇平台的选择,除了看监管之外,还需要注意外汇平台的类型

三大类:MM做市商(对赌)模式、STp模式、ECN模式

MM做市商模式,本身自己就是一个小市场,自己也有账户从中参与交易,对于客户的订单可以选择内部自己消化,不提交到外部市场。跟客户存在利害关系,它可以赚钱客户亏损的钱。

这种模式的外汇平台往往交易环境不是很好,卡盘、掉线、滑点等问题比较常见,甚至出现报价不准或者行情的分析指标存在非常大的误差的情况,尤其是监管很弱的MM做市商模式的平台。以欧美货币对为例,假如做1手,赚钱的点差费用最多十几美金,如果再提交外部市场的话,可能也就赚几美金。但要跟客户对赌呢,客户亏损十几个点就是一百多美金,亏损几十个点就是几百美金。你说它甘心1手只赚几美金的吗?对赌那么大的利润的诱惑,当然时不时的参与跟客户反向交易了。举个例子,假如,欧美货币对你看涨,平台看跌,你做的多单它就可以不提交到外部市场,之后如果行情真的跌了,你亏的钱就成平台的了,如果行情上涨了,你赚了,平台自掏腰包给你钱,就这么简单。

STP模式即直通式处理模式,对于交易者的订单直接流通至银行,自己不能有账户从中参与交易,它的利润只有从银行获取的很少的价差优势,跟客户没有利害关系。

ECN也就是电子通讯网络,在ECN这个系统或者说市场中,ECN把对冲基金、银行、经纪商、零售交易等众多参者各自的买卖报价发送到ECN系统中,超大量的单子匹配交易。而且客户可以在展示市场深度的窗口中看到其他参与者的买卖订单。它跟客户也没有利害关系。

下图是,三种模式的外汇平台对客户订单的处理方式:

选好外汇平台之后,从哪儿入手呢?

下载MT4交易软件,苹果手机直接在Store搜MT4,默认的第一个搜索结果就是正版的;安卓手机盗版的非常多,得在MT4官网下载。手机版MT4整个行业通用的,各外汇公司的账号都可以在上面登陆。

但是,建议:能用电脑看盘就不用手机。手机屏幕太小了无法培养盘感,画线分析等都不方便。

弄好软件之后,尝试着熟悉盘面的基本操作,同时学习技术分析,了解基本分析中经济数据对行情影响的原理。边学习,边操作比较好,一直学习但不操作的话往往学了也不会用。

当然了,有人带是最好的,少走很多年的弯路。

行情图解分析,做多还是做空,为什么做多或者做空,理由是什么?在什么点位做多或者做空,止损点位放在哪里,目标大约在什么位置等等。还要注重风控,通过止损点数和每单最大亏损设置来确定做多少手。技术活,不是简简单单几句话就能说清楚的。。。。。。。。

投资有风险,入市须谨慎哦!

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